在中國(guó)－東盟自由貿(mào)易區(qū)不斷推進(jìn)特別是今年１月有日建成的推動(dòng)下，中國(guó)與東盟國(guó)家經(jīng)貿(mào)往來(lái)規(guī)模不斷擴(kuò)大，雙方的金融合作愿望不斷提升。通過(guò)貨幣互換和互設(shè)金融機(jī)構(gòu)等諸多舉措，中國(guó)與東盟國(guó)家間的金融合作不斷擴(kuò)大，但整體上仍處于初級(jí)階段，合作的廣度和深度仍需多方協(xié)調(diào)推進(jìn)。

    自貿(mào)區(qū)框架下中國(guó)東盟金融合作前景廣闊

    隨著中國(guó)—東盟自由貿(mào)易區(qū)的建成，中國(guó)與東盟國(guó)家間的貿(mào)易規(guī)模不斷擴(kuò)大。今年前三季度，中國(guó)與東盟雙邊貿(mào)易額達(dá)到２１１３億美元，同比增長(zhǎng)４３．７％，其中中國(guó)從東盟進(jìn)口１１１８億美元，同比增長(zhǎng)５１％。目前，東盟國(guó)家已成為中國(guó)吸引外資的重要來(lái)源地，同時(shí)，東盟國(guó)家也是中國(guó)企業(yè)“走出去”的重要目的地。

    伴隨著經(jīng)貿(mào)層面上交往規(guī)模的擴(kuò)大，地區(qū)性金融機(jī)制建設(shè)也邁出了實(shí)質(zhì)性步伐。中國(guó)與東盟國(guó)家在平等互利基礎(chǔ)上開(kāi)展的一系列金融合作成果不斷顯現(xiàn)。

    ２００９年以來(lái)，中國(guó)人民銀行先后與馬來(lái)西亞、印度尼西亞、新加坡的貨幣管理當(dāng)局簽署了總額為３３００億人民幣的雙邊本幣互換貿(mào)易，支持雙邊貿(mào)易及直接投資。東盟是參與人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算的主要地區(qū)，雙邊的巨額貿(mào)易量為貿(mào)易結(jié)算的金融合作提供了廣泛基礎(chǔ)。

    ２００９年１２月，中國(guó)與東盟共同參與設(shè)立總規(guī)模為１２０億美元的亞洲區(qū)域外匯儲(chǔ)備庫(kù)，提升了本地區(qū)解決流動(dòng)性與國(guó)際收支問(wèn)題的能力。同時(shí)，鼓勵(lì)雙方金融機(jī)構(gòu)到對(duì)方市場(chǎng)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，開(kāi)展金融業(yè)務(wù)。建立中國(guó)—東盟投資合作基金，首期募資１０億美元。２０１０年，人民幣兌馬來(lái)西亞林吉特開(kāi)始在我國(guó)外匯市場(chǎng)掛牌交易。

    雙方金融合作成果突出表現(xiàn)在互設(shè)金融機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)務(wù)合作領(lǐng)域。據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)廣西監(jiān)管局局長(zhǎng)蘇保祥介紹，截至今年６月末，中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在東盟國(guó)家共設(shè)立了１１家分支機(jī)構(gòu)，東盟十國(guó)銀行在華設(shè)立４家分行和７家子銀行，子銀行又下設(shè)了二十多家分行。銀行業(yè)務(wù)合作進(jìn)一步擴(kuò)大，中資銀行分支機(jī)構(gòu)與東盟各國(guó)銀行監(jiān)理的代理行合作取得很大進(jìn)展。工商銀行先后收購(gòu)了印尼的哈利姆銀行和泰國(guó)ＡＣＬ銀行。

    交通銀行監(jiān)事長(zhǎng)華慶山說(shuō)，交通銀行已在新加坡設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，并于近期開(kāi)始在越南胡志明市設(shè)立分行的籌備工作，預(yù)計(jì)明年正式對(duì)外營(yíng)業(yè)。中國(guó)—東盟進(jìn)出口銀行副行長(zhǎng)朱鴻杰說(shuō)，到今年三季度末，中國(guó)—東盟進(jìn)出口銀行在東盟累計(jì)發(fā)放貸款約７４０億美元，重點(diǎn)支持那些有助于提高當(dāng)?shù)匕l(fā)展能力的資源開(kāi)發(fā)、能源、交通、通訊、水利、電力、航天航空、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等項(xiàng)目。

    中國(guó)東盟金融合作仍處于初級(jí)階段

    雖然雙邊金融合作已經(jīng)取得顯著成效，但整體上還處于初級(jí)階段，雙方互補(bǔ)合作的潛力巨大，金融合作的廣度和深度還有待深化�！�

    區(qū)域內(nèi)各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平差異較大，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相似。中國(guó)與東盟十國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平存在較大差異。文萊和新加坡相對(duì)于老撾、柬埔寨、緬甸等國(guó)，人均ＧＤＰ前者是后者的幾十倍，區(qū)域內(nèi)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平極度不平衡，難以形成統(tǒng)一大市場(chǎng)。同時(shí)，由于區(qū)域內(nèi)各國(guó)基本都采取出口導(dǎo)向的發(fā)展戰(zhàn)略，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相似程度高，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中存在著較大的競(jìng)爭(zhēng)壓力。

    金融監(jiān)管制度落后。東盟大部分國(guó)家金融機(jī)構(gòu)仍背負(fù)著大量的不良貸款，市場(chǎng)體系不完善，金融市場(chǎng)法治建設(shè)尚未形成，更多地依賴行政監(jiān)管。同時(shí)，東盟各國(guó)監(jiān)管之寬嚴(yán)程度不一，適用的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則亦不盡一致，一方面加大了協(xié)調(diào)的難度，增加合作成本；另一方面也會(huì)減弱各國(guó)監(jiān)管合作的積極性。德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所合伙人朱桉指出，目前中國(guó)和東盟各自有自己的會(huì)計(jì)制度，相互之間要通過(guò)國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行轉(zhuǎn)換才能看懂。

    歷史、文化、政治經(jīng)濟(jì)制度以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)關(guān)系方面的差異、分歧和利益沖突導(dǎo)致的信任度不高，是中國(guó)東盟區(qū)域金融合作難以取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展的重要原因。

    交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平表示，目前區(qū)域內(nèi)金融合作還停留在政府推動(dòng)的層面，下一步應(yīng)該加強(qiáng)商業(yè)金融機(jī)構(gòu)間的合作，推進(jìn)東盟金融機(jī)構(gòu)入駐中國(guó)，并鼓勵(lì)中資金融機(jī)構(gòu)“走出去”設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，為相互之間的貿(mào)易投資服務(wù)�！�

    金融合作廣度和深度尚需協(xié)調(diào)推進(jìn)

    中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)助理李東榮認(rèn)為，中國(guó)—東盟自由貿(mào)易區(qū)的建成，不僅為本地區(qū)的金融合作提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，而且為加快區(qū)域金融合作提出了全方位、多層次的綜合需求，有必要在雙邊貿(mào)易結(jié)算、合作機(jī)制、監(jiān)管建設(shè)及人才培養(yǎng)等多方面加強(qiáng)合作，以協(xié)調(diào)推進(jìn)雙邊金融合作，在自貿(mào)區(qū)框架下有效推動(dòng)區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展。

    首先，要加強(qiáng)基礎(chǔ)性金融業(yè)務(wù)合作，促進(jìn)雙邊貿(mào)易投資持續(xù)發(fā)展。中國(guó)進(jìn)出口銀行副行長(zhǎng)朱鴻杰在第二屆中國(guó)－東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇上表示，目前中國(guó)與東盟的金融合作水平已經(jīng)不能適應(yīng)自貿(mào)區(qū)經(jīng)貿(mào)投資合作的步伐以及經(jīng)濟(jì)實(shí)體金融服務(wù)的多樣化需求。

    中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席助理朱從玖提出，要加強(qiáng)雙邊基礎(chǔ)性金融合作，促進(jìn)區(qū)域內(nèi)貿(mào)易投資發(fā)展，同時(shí)推動(dòng)資本流動(dòng)和資本市場(chǎng)的合作，鼓勵(lì)企業(yè)跨境融資，促進(jìn)資本資源在區(qū)域內(nèi)的有效配置。央行行長(zhǎng)助理李東榮也表示，要推進(jìn)雙邊貿(mào)易本幣結(jié)算，完善相關(guān)本幣結(jié)算協(xié)議，促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化，研究建立現(xiàn)鈔跨境流動(dòng)機(jī)制，搭建貨幣跨境結(jié)算平臺(tái)，同時(shí)鼓勵(lì)推動(dòng)國(guó)際銀團(tuán)貸款、并購(gòu)貸款等新型的貸款方式。

    鑒于自貿(mào)區(qū)區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡現(xiàn)象，雙方金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該根據(jù)對(duì)方和自身市場(chǎng)特點(diǎn)，研究適合對(duì)方特點(diǎn)的金融工具，開(kāi)發(fā)新的金融品種，拓寬金融服務(wù)范圍，增強(qiáng)抵御區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)的能力和效應(yīng)，從而推動(dòng)自貿(mào)區(qū)一體化建設(shè)。

    中國(guó)銀行副行長(zhǎng)岳毅認(rèn)為，金融產(chǎn)品的研發(fā)要著眼于滿足企業(yè)在全球范圍內(nèi)的融資需求，而不僅僅限于“走出去”的某個(gè)國(guó)家和地區(qū)。分析企業(yè)的多種需求，結(jié)合海外市場(chǎng)特點(diǎn)加強(qiáng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)和創(chuàng)新，加大對(duì)高端產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的研發(fā)和投入。

    其次，除了貿(mào)易融資、投融資以及雙邊本幣結(jié)算等基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外，中國(guó)與東盟的金融合作應(yīng)該向更深的層次發(fā)展。

    我國(guó)已經(jīng)逐漸開(kāi)放國(guó)內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)，允許境外機(jī)構(gòu)投資，并推動(dòng)人民幣與小幣種的掛牌交易。中國(guó)與東盟國(guó)家可以借此機(jī)會(huì)，推動(dòng)雙方在債券、證券和外匯以及保險(xiǎn)市場(chǎng)方面的更深層次合作。

    李東榮建議，采取措施促進(jìn)資本在區(qū)域之間的合理有效流動(dòng)，加強(qiáng)各國(guó)在債券發(fā)行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、信息披露和交易規(guī)則等方面的協(xié)調(diào)，促進(jìn)亞洲債券市場(chǎng)的發(fā)展。

    第三，要加強(qiáng)雙邊宏觀經(jīng)濟(jì)政策的協(xié)調(diào)，推進(jìn)金融監(jiān)管和政策合作。

    李東榮提出，中國(guó)和東盟應(yīng)加強(qiáng)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的溝通和對(duì)話，推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)平衡增長(zhǎng)。

    參加中國(guó)－東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇的各監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)人士表示，要加強(qiáng)雙邊信息交流，推進(jìn)中國(guó)與東盟在金融體系和規(guī)則方面的一致性，從而為未來(lái)更高、更深層次的合作打下良好基礎(chǔ)。

    同時(shí)，與會(huì)人員還建議建立健全區(qū)域跨境資金流動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系和早期預(yù)警機(jī)制，推進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警合作，加強(qiáng)跨境資本流動(dòng)的監(jiān)管合作，促進(jìn)資本在區(qū)域內(nèi)的合理有效流動(dòng)。

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